什么是钱骡，以及如何避免成为钱骡
December 28, 2022 • 4 minute read
What's a money mule?
你听说过“钱骡”这个词吗?“它被用来描述洗钱中的特定角色，通常与各种类型的网络犯罪和诈骗有关.
钱骡帮助转移和洗钱非法获得的资金. 这些钱可能是通过毒品或性交易、诈骗等方式获得的 technical support scams, lottery scams, 美国国税局或其他政府的冒名顶替骗局或其他类型的犯罪. 一旦罪犯有了资金, 钱骡被要求通过不同的账户转移这些资金，以帮助掩盖原始来源并阻碍追踪.
Sometimes the money mule knows they’re involved in an illegal activity; sometimes they don’t and have accidentally gotten involved through a scam. 在这两种情况下，充当钱骡都被认为是洗钱和欺诈.
有很多方法可以欺骗人们成为钱骡. 大多数情况下，犯罪分子从制造一种虚假的信任感开始.
两种常见的钱骡骗局
在家工作和其他工作骗局: Imagine finding a job online; perhaps it was even posted on a job board. It sounds easy. 你甚至可以在家工作. 你所要做的就是把资金从雇主转到客户那里. Don’t do it. 一个合法的雇主永远不会要求你通过你的银行账户转账或要求你开一个新的银行账户.
Love and romance scams: 相信爱的力量, 但是不要相信那些给你寄钱然后让你转到别的地方的人, 特别是如果你们在一起的时间不长或者没有见过面. Don’t fall for it.
常用的汇款方式
任何你没有见过面的人提出的处理或转移资金的请求都应该是可疑的. Requests may involve:
- 点对点支付，比如Venmo
- 你的个人银行账户
- 以您的名义开了新账户
- 电汇，比如西联汇款
- Checks
- 礼品卡或预付借记卡
- Virtual currency
- Package shipments
成为钱骡的后果
联邦调查局明确表示，充当钱骡是非法的，即使你是被骗的. 其后果可能涉及联邦政府对邮件欺诈的指控, wire fraud, bank fraud, 洗钱和其他犯罪.
除了潜在的刑事起诉, 你的银行账户可能会在调查期间被冻结, 危及你的信用, 甚至你的个人信息被窃取的风险也在增加.
如果被要求成为钱骡该怎么办
- Stop communicating
- 不转发你可能收到的任何资金
- Contact law enforcement
- 联系你的金融机构
没有人能幸免于任何形式的欺诈. 注意任何可疑的事情，如果你担心你或你的WSECU账户被欺骗或泄露, contact us right away.